Ihr Weg zu einem finanziell entspannten Ruhestand
Der Ruhestand ist ein neuer Lebensabschnitt – und für viele Menschen mit Unsicherheit verbunden.
„Reicht mein Geld?“, „Wie kann ich meinen Lebensstandard halten?“ oder „Was passiert, wenn ich pflegebedürftig werde?“ – diese Fragen beschäftigen fast alle, die sich mit ihrer Zukunft beschäftigen.
Als zertifizierter Ruhestandsplaner und freier Versicherungsmakler begleite ich Sie dabei, diese Fragen klar und strukturiert zu beantworten.
Gemeinsam entwickeln wir ein Konzept, das Ihre finanzielle Unabhängigkeit sichert und Ihnen erlaubt, Ihren Ruhestand so zu gestalten, wie Sie es sich wünschen
Warum Ruhestandsplanung so wichtig ist
Viele Menschen verlassen sich ausschließlich auf ihre gesetzliche Rente – und erleben später eine böse Überraschung.
Die Realität:
- Die gesetzliche Rente deckt im Schnitt nur etwa 48 % des letzten Nettoeinkommens.
- Die Lebenserwartung steigt – das Ersparte muss also immer länger reichen.
- Inflation und Steuern schmälern die Kaufkraft zusätzlich.
Eine professionelle Ruhestandsplanung hilft Ihnen, diese Lücken zu schließen und Ihre Finanzen langfristig zu strukturieren.
Ihre Vorteile einer professionellen Ruhestandsplanung
Mit einer individuellen Ruhestandsstrategie gewinnen Sie:
1. Finanzielle Klarheit:
Sie wissen genau, wie Ihre aktuelle Situation aussieht, welche Einkünfte Sie im Alter erwarten können und wo Handlungsbedarf besteht.
2. Lebensstandard sichern:
Ich zeige Ihnen, wie Sie Ihre Rentenlücke schließen und Ihren gewohnten Lebensstil auch im Ruhestand erhalten können.
3. Absicherung für Pflege & Krankheit:
Wir planen auch für den Fall der Fälle – damit Sie und Ihre Familie in jeder Lebenslage abgesichert sind.
4. Steueroptimierte Entnahmestrategie:
Gemeinsam entwickeln wir einen Plan, wie Sie Ihr Vermögen im Ruhestand effizient nutzen, ohne unnötig Steuern zu zahlen.
5. Sicherheit & Transparenz:
Als freier Versicherungsmakler bin ich an keine Gesellschaft gebunden – Sie erhalten objektive Empfehlungen und maßgeschneiderte Lösungen.
So läuft Ihre Ruhestandsplanung ab
Schritt 1: Analyse Ihrer aktuellen Situation
Wir erfassen Ihre bestehenden Rentenansprüche, Vermögenswerte, Versicherungen und Ausgaben.
Schritt 2: Ermittlung Ihrer persönlichen Ziele
Wie möchten Sie im Ruhestand leben? Welche Wünsche und Pläne haben Sie?
Schritt 3: Berechnung Ihrer Rentenlücke
Transparente Darstellung, wie hoch Ihre Versorgung im Ruhestand tatsächlich sein wird – und welche Lücke geschlossen werden muss.
Schritt 4: Entwicklung Ihrer individuellen Strategie
Wir kombinieren passende Anlage-, Versicherungs- und Vorsorgelösungen, die zu Ihrem Lebensstil und Ihrem Sicherheitsbedürfnis passen.
Schritt 5: Laufende Begleitung und Anpassung
Leben und Märkte verändern sich – Ihre Ruhestandsplanung bleibt flexibel und wird regelmäßig überprüft.
Warum mit uns?
Als zertifizierter Ruhestandsplaner und freier Versicherungsmakler verbinde ich Fachwissen mit persönlicher Beratung.
Wir arbeiten Anbieterunabhängig, transparent und ausschließlich in Ihrem Interesse.
Hier sehen Sie wie so ein Überblick aussehen kann
Ihr Nutzen:
- Ganzheitliche Beratung statt Produktverkauf
- Klare, verständliche Empfehlungen
- Persönliche Betreuung – kein Callcenter, kein anonymer Anbieter
- Regionale Nähe – Beratung in Polling, Weilheim und Oberbayern
Starten Sie jetzt – für Ihre sichere Zukunft
Ruhestandsplanung bedeutet, heute Verantwortung für morgen zu übernehmen.
Je früher Sie beginnen, desto mehr Freiraum gewinnen Sie im Alter.
Vereinbaren Sie jetzt Ihr unverbindliches Erstgespräch – und entdecken Sie, wie Sie Ihren Ruhestand sicher, planbar und sorgenfrei gestalten können.
„Ruhestandsplanung ist keine Frage des Alters – sondern des richtigen Zeitpunkts. Und der ist jetzt.“
M.R. Finanzplanung
Ihr zertifizierter Ruhestandsplaner und freier Versicherungsmakler
für Polling, Weilheim und ganz Oberbayern